วิธีลงทุน Thematic ให้ผันผวนน้อยลง (ตอนที่ 1)

1 เมษายน 2564 ● Thematic

ที่ผ่านมา กองทุนส่วนบุคคล Thematic ได้รับความนิยมจากนักลงทุนอย่างมาก เนื่องจากเป็นกองทุนที่ให้อิสระคุณได้เลือกลงทุนในธุรกิจเมกะเทรนด์ หรือ ‘ธีมการลงทุน’ ที่คุณชื่นชอบได้ถึง 1-5 ธีมในพอร์ตเดียว

พร้อมปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ รักษาสัดส่วนแต่ละธีมให้เท่าๆ กัน เพื่อกระจายความเสี่ยง และรักษาผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

เช่น คุณสามารถลงทุนธีมเทคโนโลยี สุขภาพ กัญชา และหุ้นเวียดนาม ได้ในพอร์ตเดียว ด้วยเงินลงทุนเพียง 100,000 บาท

หรือ คุณจะลงทุนเพียงธีมเดียวก็ได้ ถ้าคุณมองสถานการณ์ขาด มั่นใจในธีมที่เลือก 100%

แต่ก็อย่าลืมว่า ต่อให้เป็นธีมที่มีโอกาสเติบโตสูงอย่างไร ระหว่างทางก็ต้องพบกับอารมณ์ขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดอยู่ดี 

คุณอาจจะดีใจกับพอร์ตที่เติบโตเป็น 100%  แต่ก็อาจจะน้ำตาตกใน ในวันที่ธุรกิจปรับฐาน ติดลบ 50% เช่นกัน

นี่เป็นสาเหตุว่าทำไม Jitta Wealth จึงแนะนำให้ลงทุนประมาณ​ 4 ธีมใน 1 พอร์ต คุณจะได้กระจายความเสี่ยง ลงทุนในธีมธุรกิจที่หลากหลายมากขึ้น ลดความเสี่ยงของการ ‘เลือกธีมผิด’ แถมยังได้แบ่งปันผลตอบแทนดีๆ จากธีมอื่นๆ ด้วย

จัดพอร์ต Thematic มากกว่า 1 ธีม...ดีกว่าอย่างไร?

1. ผลตอบแทนยังอยู่ในระดับที่น่าพอใจ

แน่นอนว่า ถ้าคุณเลือกลงทุนธีมกัญชาเพียงธีมเดียว ในรอบ 1 ปีที่ผ่านมา คุณจะได้ผลตอบแทนสูงถึง 244.46% เนื่องจากเป็นจังหวะที่ราคาหุ้นบริษัทกัญชาทะยานรับกระแสข่าวปลดล็อกให้ใช้กัญชาถูกกฎหมาย  

แต่ถ้าจัดพอร์ตลงทุน 4 ธีม เช่น คุณลงทุนกัญชาร่วมกับธีมเทคโนโลยีท่องเที่ยว เทคโนโลยี และสุขภาพ ผลตอบแทนระยะเวลาเดียวกันก็ยังทำได้ดี สูงถึง 159.36% 

การเฉลี่ยผลตอบแทนทั้ง 4 ธีม อาจจะทำให้ผลตอบแทนลดลงมาบ้าง แต่ก็ไม่ได้ส่งผลให้พอร์ตเสียหายหนักแต่อย่างใด

2. ลดความผันผวนของพอร์ต กระจายความเสี่ยงในหลายธีม 

หากคุณเลือกลงทุนแค่ธีมกัญชาเพียง 1 ธีม ใน 1 ปีที่ผ่านมา พอร์ตของคุณจะติดลบสูงสุด (Maximum Drawdown) 36.16% 

แต่ถ้าคุณลงทุนธีมกัญชา พร้อมกับธีมอื่นๆ จัดพอร์ตลงทุน 4 ธีม สามารถ ‘จำกัด’ จุดขาดทุนของพอร์ต ให้ลดลงเหลือ -16.79%

นอกจากนี้ Maximum Drawdown ของธีมกัญชา เมื่อลงทุนร่วมกับธีมอื่นๆ ก็ลดลงเช่นเดียวกัน เหลือเพียง -9.04%

มีคำกล่าวภาษาอังกฤษว่า Don't put all your eggs in one basket 

ถ้าแปลตรงตัวคือ อย่าเก็บไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียว หากทำตะกร้าหลุด ไข่จะแตกทั้งหมด

ความหมายในโลกของการลงทุนคือ อย่าทุ่มเงินลงทุนทั้งหมดของคุณลงทุนในหุ้นตัวเดียวหรือ ETF กองเดียว ถ้าช่วงใดช่วงหนึ่ง หุ้นตัวนั้นหรือ ETF ตัวนั้นให้ผลตอบแทนไม่ดี คุณอาจจะขาดทุนได้เช่นเดียวกัน

ดังนั้น 1 ใน Winning Strategy สำหรับ ‘การลงทุนระยะยาว’ คือ การกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม เพราะคุณไม่สามารถคาดการณ์ล่วงหน้าได้ว่า ‘ธุรกิจไหนจะดี ตลาดหุ้นไหนจะปัง’

และในแต่ละวิกฤต มักจะมีบางธุรกิจที่ยังมีโอกาสเติบโตซ่อนอยู่

ในเมื่อเราประเมินสถานการณ์ล่วงหน้าไม่ได้ การกระจายลงทุนในธีมที่หลากหลาย จะช่วยให้คุณได้ทั้งผลตอบแทนที่ดี ในความผันผวนที่ไม่หนักมากจนใจหายใจคว่ำ

ขอเพียง 1 ธีมเด่นๆ จาก 4 ธีม ทำผลงานได้ดี พอร์ตลงทุนของคุณก็เติบโตสวยงามแล้วครับ

ลองทำความเข้าใจกับ 14 ธีม ของ Thematic ได้ที่ https://jittawealth.com/thematic 

==========

กองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth บริหารจัดการโดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน จิตตะ เวลธ์ จำกัด ซึ่งเป็น WealthTech แห่งแรกของไทยที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง กำกับโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ 

ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด
1111/9-10 ถนนลาดพร้าว แขวงจันทรเกษม เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร 10900



สงวนลิขสิทธิ์ © 2020 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด
เนื้อหาทั้งหมดบนเว็บไซต์นี้จัดทำขึ้นโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด (“Jitta Wealth”) ผู้บริหารจัดการบัญชีกองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth ที่ได้รับใบอนุญาตบริหารจัดการกองทุนประเภท ค เลขที่ ลค-0105-01 และดำเนินการภายใต้การกำกับ ดูแลของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) Jitta Wealth ให้บริการกองทุนส่วนบุคคลสำหรับผู้ลงทุนรายย่อย ที่ต้องการนำเงินมาลงทุนในตลาดทุน โดยใช้เทคโนโลยี AI วิเคราะห์หุ้นและกลยุทธ์การลงทุนที่จัดทำโดยบริษัทจิตตะ ดอท คอม จำกัด (“Jitta.com”) บริหารจัดการให้แบบอัตโนมัติ เพื่อผลตอบแทนระยะยาวที่สูงกว่าดัชนีตลาด การลงทุนมีความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นการสูญเสียกำไรหรือเงินต้น กลยุทธ์การลงทุนของ Jitta Wealth ใช้ข้อมูลวิเคราะห์หุ้นของ Jitta.com ซึ่งคิดคำนวณจากข้อมูล ในอดีต อัตราผลตอบแทนที่ปรากฏบนเว็บไซต์นี้เป็นสมมุติฐานทางสถิติจากข้อมูลที่มี เพื่อใช้ประกอบการอธิบายรายละเอียดบริการเท่านั้น ไม่สามารถใช้รับประกันผลตอบแทนในอนาคตได้ สถานการณ์ในโลกที่เกิดขึ้น ไม่ว่าจะแง่บวกหรือแง่ลบ สามารถส่งผลกระทบ ต่อทั้งอุตสาหกรรมหรือกลุ่มธุรกิจ และอาจทำให้พอร์ตหุ้นที่มีการกระจายความเสี่ยงค่อนข้างมากแล้ว ประสบความผันผวนด้านราคาได้ Jitta Wealth ได้รับอนุญาตให้บริหารจัดการกองทุนเพื่อช่วยผู้ลงทุนบรรลุเป้าหมายด้านการเงินผ่านการ ลงทุนในสินทรัพย์ประเภท หุ้นโดยไม่มีเจตนาแนะนำความเหมาะสมของกลยุทธ์การลงทุนใดๆ แก่ผู้ลงทุน ผู้ลงทุนควรคำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนส่วนตัว และค่าธรรมเนียมต่างๆ ของ Jitta Wealth ก่อนลงทุน
“Jitta Wealth” เป็นเครื่องหมายการค้าของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด