8 เหตุผลที่ ‘Jitta Ranking จีน’ จัดพอร์ตเติบโตได้ไกลกว่า

คุณกำลังหาโอกาสลงทุนใน ‘ตลาดหุ้นจีน’ ระยะยาวอยู่หรือไม่…

คุณเป็นนักลงทุนสาย VI (Value Investing) อยากลงทุนหุ้นจีนโดยตรง แต่ไม่รู้ว่า จะเลือกลงทุนบริษัทไหนดี หุ้นไหนเป็นหุ้นคุณค่า (Value Stock)

ยิ่งไปกว่านั้น…ตลาดหุ้นจีนมีพื้นฐานอย่างไร คุณยังไม่รู้จักมากพอ หรือไม่แน่ใจว่า หากเริ่มต้นเปิดบัญชีแล้ว จะต้องซื้อขายอย่างไร เงินลงทุนที่มีคุ้มกับค่าธรรมเนียมต่างๆ ในการลงทุนหุ้นต่างประเทศหรือไม่

Jitta Wealth กำลังทำสิ่งที่คุณกังวลใจ…ให้ง่ายยิ่งขึ้น ผ่านกองทุนส่วนบุคคล ‘Jitta Ranking จีน’ ที่เปิดโอกาสให้คุณได้จัดพอร์ตลงทุนหุ้นคุณค่าจากตลาดหุ้นจีน กลุ่ม A-share หุ้นจีนในประเทศ ที่ไม่ได้เปิดให้นักลงทุนต่างชาติซื้อขายได้ง่ายๆ

แต่ A-share เป็นหุ้นมาร์เก็ตแคปใหญ่ที่สุด ปริมาณการซื้อขายสูงที่สุด อิงกับเศรษฐกิจหลักๆ ของจีน ที่คุณก็รู้อยู่แล้วว่า จีนกำลังผงาดเป็นมหาอำนาจโลก 

สำหรับบทความนี้ Jitta Wealth จะพาคุณมาเช็กลิสต์ 8 เหตุผลที่ Jitta Ranking จีนจัดพอร์ตเติบโตได้ไกลกว่า

1. สร้างผลตอบแทนโดดเด่น ชนะดัชนี CSI300

Jitta Wealth ได้จำลองการทำ Back Test ย้อนหลังถึง 10 ปี เป็นการจัดพอร์ต Jitta Ranking จีน ลงทุนจนถึงวันที่ 30 มิถุนายน 2564 เพื่อดูผลตอบแทนย้อนหลัง โดยเฉลี่ยแล้วสร้างผลตอบแทนได้โดดเด่นไม่แพ้กองทุนอื่นๆ 

• ผลตอบแทน 6 เดือนแรกปี 2564 +8.43%
• ผลตอบแทนรวมย้อนหลัง 10 ปี +253.90%
• ผลตอบแทนทบต้นเฉลี่ยต่อปี +13.42% 

นอกจากนี้ ผลตอบแทนย้อนหลังของ Jitta Ranking จีน ก็ทำผลงานได้ดี เมื่อเทียบดัชนี CSI300 TRI (Total Return Index) ในช่วงเวลาเดียวกัน

• ผลตอบแทน 6 เดือนแรกปี 2564 +1.01%
• ผลตอบแทนรวมย้อนหลัง 10 ปี +105.34%
• ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี +7.46%

สรุปได้ว่า Jitta Ranking จีน ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีชนะ ดัชนี CSI300 TRI ถึง 5.96% 

ดัชนี CSI300 เป็นการจัดอันดับหุ้น 300 ตัวแรก เรียงตามมูลค่ามาร์เก็ตแคปจาก 2 ตลาดหุ้นหลักของจีน ได้แก่ เซี่ยงไฮ้ (Shanghai Stock Exchange – SSE) และเซินเจิ้น (Shenzhen Stock Exchange – SZSE) โดยเป็นหุ้นในกลุ่ม A-share ทั้งหมด

ส่วน TRI คือ ดัชนีที่คำนวณผลตอบแทนรวมกับส่วนต่างราคาหุ้น (Capital Gain) และเงินปันผล (Dividend) ที่เกิดขึ้นในช่วงเวลานั้นด้วย

2. ซื้อ ‘หุ้นดีราคาถูก’ สไตล์ Warren Buffett กูรูสาย VI

Jitta ได้พัฒนาแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น มาตั้งแต่ปี 2557 โดยใช้เทคโนโลยี AI และอัลกอริทึม มาช่วยส่องงบการเงินและกระแสเงินสดย้อนหลัง 10 ปีจากหลายพันบริษัทในตลาดหุ้นจีน และจัดอันดับเป็น Jitta Ranking ให้ตรงตามคอนเซ็ปต์ ‘หุ้นดีราคาถูก’

คอนเซ็ปต์นี้ เป็นการประยุกต์สไตล์การลงทุน VI (Value Investing) จากนักลงทุนระดับโลกอย่าง Warren Buffett ที่อ่านงบการเงินขาด เลือกหุ้นมูลค่าต่ำกว่าพื้นฐาน มีโอกาสเติบโตได้อย่างถูกต้อง 

แนวคิดการลงทุนของ Buffett คือ ‘To buy a wonderful company at a fair price ลงทุนกิจการที่ดี ในราคาที่เหมาะสม’ เป็นแนวคิดที่ทำให้ Buffett สร้างผลตอบแทนได้สูงถึง 22.38% เฉลี่ยต่อปี เป็นระยะเวลากว่า 50 ปีติดต่อกัน ซึ่งน้อยคนในโลกจะทำได้ขนาดนี้

Jitta จึงนำแนวคิดนี้มาพัฒนากองทุนส่วนบุคคล Jitta Ranking ที่ Jitta Wealth นำมาจัดพอร์ตลงทุนหุ้นจีนที่ดีที่สุด 5-20 ตัว และพิสูจน์แล้วว่า สามารถสร้างผลตอบแทนชนะดัชนีตลาดได้อย่างสวยงาม อ่านข้อมูลผลตอบแทน Jitta Ranking ของหุ้นจีนปี 2563 

3. ใช้ AI วิเคราะห์หุ้นทั้งตลาด คัดหุ้นหัวกะทิ ไม่มี Bias 

แพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้นของ Jitta วิเคราะห์กว่า 4,000 หุ้น จากทั้ง SSE และ SZSE โดยให้ AI และอัลกอริทึมดูงบการเงินย้อนหลัง 10 ปี ไม่ว่าจะเป็นรายได้ กำไร งบดุล และงบกระแสเงินสด เพื่อนำมาประเมินความแข็งแกร่ง โอกาสการเติบโต และมูลค่าบริษัท 

หัวใจของการวิเคราะห์ คือ ถ้าคุณภาพกิจการดี แต่ราคาหุ้นยังต่ำกว่าพื้นฐาน หมายความว่า เราเจอ ‘หุ้นดีราคาถูก’ เข้าแล้ว

ข้อดีของการใช้ AI คือ จะสามารถวิเคราะห์ตลาดหุ้น โดยปราศจาก Bias จึงสามารถเลือกหุ้นที่มีศักยภาพในการเติบโตจริงๆ สะท้อนจากงบการเงินที่แข็งแกร่ง เมื่ออัปเดตผลประการทุกๆ ไตรมาส AI ก็จะวิเคราะห์ใหม่

เปรียบเหมือนกับการคัดเลือกนักเรียนจากห้องคิง วัดกันที่ผลการเรียนทุกเทอม ไม่ว่าจะสุ่มเลือกคนใดจากห้องคิง ก็มีโอกาสสูงกว่าที่จะทำผลการเรียนได้ดีกว่าค่าเฉลี่ยทั้งชั้นเรียน ไม่ต่างอะไรกับการนำหุ้นจาก Jitta Ranking ที่ผ่านการวิเคราะห์มาแล้ว มาจัดพอร์ตลงทุน โอกาสที่จะได้ผลตอบแทนชนะดัชนีตลาด…ก็สูงกว่า

ในขณะที่ ถ้าใช้ ‘คน’ มาอ่านงบการเงิน เพื่อคัดเลือกหุ้นและจัดพอร์ต ตามหลักการก็ต้องเลือกวิเคราะห์หุ้นเด่นหรือหุ้นมาร์เก็ตแคปใหญ่มาก่อน เพราะมีข้อมูลสนับสนุนเยอะกว่า ภาพลักษณ์บริษัทมีความน่าเชื่อถือมากกว่า การที่จะวิเคราะห์หุ้นทั้งตลาด แล้วมาคัดเลือกตัวที่ดีที่สุดเหมือนที่แพลตฟอร์ม Jitta ทำนั้นค่อนข้างยากและกินเวลามาก

นอกจากนี้ การจัดพอร์ตลงทุนโดนใช้คน บางครั้งจะใช้อารมณ์ในการเลือกหุ้นเข้าพอร์ต หรือหากเกิดวิกฤตใดๆ อาจจะรีบขายหุ้นไปก่อนหรือปรับพอร์ตใหม่ทันที ส่งผลให้โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนน้อยลง 

ดังนั้น หุ้นใน Jitta Ranking จีนอันดับต้นๆ อาจจะเป็นหุ้นขนาดกลางหรือเล็ก ไม่ใช่หุ้นในดัชนี CSI300 เลยก็ได้ แต่ที่แน่ๆ คือเป็นหุ้นหัวกะทิ ที่มีอนาคตไกล พร้อมพาพอร์ตคุณให้ไปได้ไกลกว่า

• ข้อจำกัดของการลงทุนหุ้นจีนกับ Jitta Wealth

ตลาดหุ้นจีนประกอบไปด้วยสัญลักษณ์หุ้น (Stock Ticker) 6 แบบ เป็นตัวเลขทั้งหมด โดย 3 ตัวแรก หมายถึง ตลาดหรือกลุ่มหุ้น ส่วน 3 ตัวหลัง คือ รหัสบริษัท

ดังนั้นจะมีหุ้นบางตัวที่กองทุนส่วนบุคคล ‘Jitta Ranking จีน’ ไม่สามารถจัดพอร์ตลงทุนให้ได้ เนื่องจากติดเงื่อนไขนักลงทุนรายย่อยต่างชาติ แม้ว่าแพลตฟอร์มของ Jitta จะจัดอันดับให้หุ้นตัวนั้นอยู่ในกลุ่มหุ้น 50 ตัวแรกก็ตาม

ระบบจะทำการจัดอันดับใหม่ เลือก ‘หุ้นดีราคาถูก’ ที่ไม่ติดเงื่อนไขและข้อจำกัดมาลงทุนให้แทน คุณยังสบายใจได้ว่า หุ้นที่แพลตฟอร์ม Jitta เลือกมาให้ ยังเข้าหลักการ ‘ลงทุนกิจการที่ดี ในราคาที่เหมาะสม’ ตามสไตล์ VI   

4. เป็นเจ้าของบริษัทจีนแผ่นดินใหญ่โดยตรง

เมื่อลงทุนกับ Jitta Ranking จีน คุณจะได้มีส่วนร่วมเป็นเจ้าของธุรกิจในจีน ในฐานะผู้ถือหุ้นบริษัท จัดพอร์ตลงทุนในบริษัทที่เติบโตไปพร้อมกับการบริโภคของประชากรจีนกว่า 1,400  ล้านคน รวมทั้งภาคอุตสาหกรรมจีนที่เป็น Supply Chain หลักของโลก

ความน่าสนใจของจีน คือ ความเป็นมหาอำนาจรายใหม่ แต่ยังอยู่ในกลุ่มประเทศเกิดใหม่ (Emerging Market) ที่ผงาดเป็นเบอร์ 2 ของโลก ส่งผลให้จีนมีกำลังมากพอที่ต่อกรกับประเทศพัฒนาแล้ว (Developed Market) ที่เป็นผู้นำโลกหลายชาติ รวมทั้งยักษ์ใหญ่อย่างสหรัฐฯ ด้วย

นอกจากนี้เศรษฐกิจจีนยังอยู่ในช่วงวัฏจักรของการเติบโต จากนโยบายพรรคคอมมิวนิสต์ที่ขับเคลื่อนประเทศที่กำลังเข้าสู่ศตวรรษที่ 2 มีเป้าหมายที่ทำให้ประชาชนหลุดพ้นความยากจน รวมทั้งสร้างมูลค่าทางเศรษฐกิจในทุกๆ ด้านให้มีศักยภาพทัดเทียมประเทศพัฒนาแล้วได้

ตลาดหุ้นจีนมีความน่าสนใจเช่นเดียวกัน มาร์เก็ตแคปเป็นเบอร์ 2 ของโลก ขณะที่ราคาหุ้นยังไม่แพง หุ้นใน SSE และ SZSE กว่า 4,000 บริษัทมีศักยภาพในการทำกำไรในอนาคต ส่งผลให้ราคาหุ้นมีโอกาสเติบโต เป็นหุ้นคุณค่า (Value Stock) ที่น่าลงทุนระยะยาว

5. กระจายความเสี่ยงให้เสร็จสรรพ

กองทุนส่วนบุคคล Jitta Ranking จีน จะจัดพอร์ตลงทุนในหุ้น 5-20 บริษัท โดยกระจายเงินลงทุนในหุ้นละเท่าๆ กัน (Equal Weight) เพื่อกระจายความเสี่ยงให้คุณได้ลงทุนในหลากหลายธุรกิจ เช่น กลุ่ม Industrials กลุ่ม Materials กลุ่ม Healthcare กลุ่ม Consumer Discretionary กลุ่ม Financials กลุ่ม Energy กลุ่ม Utilities กลุ่ม Information Technology และกลุ่ม Communication Services   

ด้วยเหตุผลที่ว่า ทุกช่วงเวลา มักมีความเสี่ยงเกิดขึ้นเสมอ บางบริษัทมีข่าวไม่ดี เกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน ส่งผลให้ราคาผันผวน หากมีการกระจายความเสี่ยงในหุ้นหลายบริษัท พอร์ตลงทุนของคุณจะไม่ติดลบมากนัก 

6. ลงทุนมีวินัย ปรับพอร์ต และนำเงินปันผลลงทุนต่ออัตโนมัติ

Jitta Wealth ให้ความสำคัญกับการปรับพอร์ตลงทุน เมื่อถึงเวลาที่เหมาะสม เพื่อรักษาสัดส่วนการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวให้ใกล้เคียงกันตลอดเวลา สำหรับ Jitta Ranking จีน จะปรับพอร์ตลงทุนให้คุณทุก 3 เดือน เพราะเป็นระยะเวลาใกล้เคียงกับที่บริษัทส่งงบการเงิน

ระบบปรับพอร์ตลงทุนอัตโนมัติของ Jitta Wealth จะเข้ามามีบทบาท หลังจาก AI ของแพลตฟอร์ม Jitta ปรับเปลี่ยนอันดับหุ้นใหม่ หุ้นที่คุณมีในพอร์ตลงทุนหลุดจากอันดับ ระบบจะขายหุ้นเดิม และซื้อหุ้นใหม่ ที่มีศักยภาพเติบโตเข้ามาแทน 

หากช่วงใดช่วงหนึ่งราคาหุ้นบางตัวขึ้นสูงมาก จนทำให้สัดส่วนการลงทุนในพอร์ตลงทุนคุณเปลี่ยนแปลงไป ระบบจะขายหุ้นที่ราคาพุ่งสูงมาก นำเงินมาเฉลี่ยลงทุนในหุ้นตัวอื่นๆ ในพอร์ตให้มีสัดส่วนใกล้เคียงกัน

ระบบปรับพอร์ตลงทุนอัตโนมัติจะช่วยให้คุณไม่ต้องจัดการพอร์ตลงทุนด้วยตัวเอง และยังได้ลงทุนใน ‘หุ้นดีราคาถูก’ ตลอดเวลาอย่างมีวินัย

7. เงินเติบโตดีกว่า ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า

กองทุน Jitta Ranking จีน มีค่าธรรมเนียมที่น้อยกว่าและเป็นธรรมกับคุณ เพื่อให้พอร์ตลงทุนได้รับผลตอบแทนอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วย

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) 0.5% ต่อปี เงินลงทุน 1 ล้านบาท มีค่าธรรมเนียมเพียง 5,000 บาทต่อปีเท่านั้น
• ค่าธรรมเนียมตามกำไร (Performance Fee) 10% ต่อปี จะคำนวณปีต่อปี เมื่อพอร์ตลงทุนมีกำไรเท่านั้น ปีไหนขาดทุน ก็ไม่เสียค่าธรรมเนียมส่วนนี้

ส่วนค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บตามจริงจากหน่วยงานอื่นๆ มีดังนี้

• ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ (Trading Commission) 0.2% สำหรับหุ้นจีน
• ค่าธรรมเนียมรับฝากทรัพย์สิน (Custodian Fee) 0.1% หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,000 บาทต่อครั้ง

8. เปิดบัญชีออนไลน์ เพิ่มหรือถอน สะดวกง่ายดาย

การเปิดบัญชีกองทุนส่วนบุคคล Jitta Ranking จีน ทำได้ง่ายดาย โดยที่คุณไม่จำเป็นต้องเดินทาง ทำเพียงแค่ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน Jitta Wealth กรอกข้อมูล ถ่ายรูปบัตรประชาชน พร้อมยืนยันตัวตนแบบ e-KYC ใช้เวลาเพียง 15 นาทีเท่านั้น

หลังจากเจ้าหน้าที่ของ Jitta Wealth ตรวจสอบข้อมูลที่ส่งมาแล้ว จะใช้เวลาดำเนินการจนพร้อมลงทุนได้ภายใน 1-3 วันทำการ

การเปิดบัญชีผ่านแอปพลิเคชันมีความสะดวกรวดเร็ว ไม่ต้องเตรียมและเซ็นเอกสารให้ยุ่งยาก Jitta Wealth นำแนวคิด Paperless e-Document และ e-Signature มาใช้อำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชีให้คุณ

นี่คือ 8 เหตุผลที่พาคุณไปทำความรู้จักกองทุนส่วนบุคคล ‘Jitta Ranking จีน’ ที่จะมาปลดล็อกให้คุณได้ลงทุนในหุ้นจีน A-share โดยตรง สร้างพอร์ตให้เติบโตไปกับบริษัทดีๆ มีคุณภาพ พร้อมทั้งเกาะโอกาสที่เศรษฐกิจและตลาดหุ้นจีนจะไปได้ไกลมากกว่านี้ 

ปัจจุบันมูลค่าเศรษฐกิจจีนยังตามหลังสหรัฐฯ เป็นเบอร์ 2 ของโลก แต่ด้วยนโยบายที่แนวแน่ของพรรคคอมมิวนิสต์และขนาดประชากรที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจกว่า 1,400 ล้านคน มากกว่าสหรัฐฯ ถึง 3 เท่า โอกาสที่จีนจะเป็นประเทศเศรษฐกิจใหญ่ที่สุดในโลก…ไม่ไกลเกินฝัน

แม้ว่า มาร์เก็ตแคปตลาดตลาดหุ้นจีนเป็นเบอร์ 2 และห่างชั้นกับสหรัฐฯ เกือบ 3 เท่า ก็ไม่ได้แปลว่า ในอีก 10-20 ปีข้างหน้า จีนจะล้มแชมป์ไม่ได้…

คุณพร้อมหรือยัง…ที่จะใช้โอกาสนี้ สร้างพอร์ตลงทุน ‘หุ้นดีราคาถูก’ ไปกับ Jitta Wealth เพื่อเกาะไปกับศักยภาพอันแข็งแกร่งของ ‘จีน’ ตามสไตล์นักลงทุน VI

ศึกษาแนวทางจัดพอร์ต ‘Jitta Ranking จีน’ ได้ที่ https://jittawealth.com/jitta-ranking/china

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชันเพื่อเปิดบัญชี ได้ที่ https://link.jittawealth.co/DL9udlfRBhb 

สอบถามเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนที่ Line @JittaWealth

กองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth บริหารจัดการโดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน จิตตะ เวลธ์ จำกัด ซึ่งเป็น WealthTech แห่งแรกของไทยที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง กำกับโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ใบอนุญาตเลขที่ ลค-0105-01

ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

อ่านบทความ ‘Jitta Ranking จีน’ ที่เกี่ยวข้อง

‘จีน’ มหาอำนาจรายใหม่ เตรียมชิงชัยเป็นเบอร์ 1 ของโลก

‘Jitta Ranking จีน’ เลือกหุ้น VI ให้คุณอย่างไร พอร์ตจึงไปได้ไกลกว่า