DCA 30 ปี จะมีผลตอบแทนเป็นอย่างไร?

27 มิถุนายน 2567Global ETFJitta MoneyJitta RankingJitta Wealth

วินัย เป็นส่วนหนึ่งที่ทำให้การลงทุนของคุณประสบความสำเร็จ

เพราะวินัยการลงทุนที่ดี อย่างการ DCA หรือการเพิ่มทุนอย่างสม่ำเสมอ นอกจากจะช่วยให้คุณได้สะสมเงินต้นอย่างต่อเนื่อง ยังช่วยถัวเฉลี่ยราคาสินทรัพย์ลดความผันผวนระยะยาวให้พอร์ตลงทุน

แต่จะ DCA ทั้งที ก็ควร DCA กับสินทรัพย์ที่ดี มีคุณภาพ 

ถ้าคุณมีพอร์ตลงทุนกับ Jitta Wealth อยู่แล้ว ก็ขอให้มั่นใจเลยว่า สินทรัพย์ที่คุณมีนั้นเป็นสินทรัพย์ที่มีคุณภาพที่เราคัดสรรมาให้แล้วอย่างดี พร้อมเติบโตระยะยาว ให้คุณ DCA อย่างสบายใจได้เลย

เพื่อเป็นการปลุกพลังการ DCA ในตัวคุณเอง บทความนี้จะพาคุณไปดู

ภาพตัวอย่างกว้างๆ และยาวๆ ว่า ถ้าคุณตั้งค่า DCA ระยะยาว ในระยะเวลา 30 ปีกับ Jitta Wealth พอร์ตของคุณจะเติบโตได้ดีแค่ไหน

DCA 30 ปี กับแต่ละนโยบายใน Jitta Wealth

มาดูภาพพร้อมคำอธิบายเกี่ยวกับแต่ละนโยบายใน Jitta Wealth เมื่อคุณ DCA ทุกเดือนเป็นระยะเวลา 30 ปีกัน

นโยบายการลงทุนใน Jitta Wealth มีด้วยกันหลักๆ 4 นโยบาย ได้แก่ Jitta Ranking Thematic Global ETF และ Jitta Money

โดยการคำนวณในครั้งนี้เราจะคำนวณด้วยเงินเริ่มต้นขั้นต่ำและเงินเพิ่มทุนขั้นต่ำ 

ตามเงื่อนไขของแต่ละนโยบายเป็นระยะเวลา 30 ปี 

Jitta Ranking ลงทุน ‘หุ้นดี ราคาถูก’ 

Jitta Ranking คือนโยบายที่ลงทุนใน ‘หุ้นดี ราคาถูก’ มีให้คุณเลือกลงทุนได้หลากหลายประเทศและกลุ่มอุตสาหกรรม

สำหรับใครที่มีพอร์ต Jitta Ranking แล้วตั้งเป้าว่าจะ DCA ทุกเดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี พอร์ตของคุณจะเติบโตแบบนี้

เราจะคำนวณจากผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง (Back Test) โดยใช้ค่าเฉลี่ยจาก 9 ตลาดที่เปิดให้ลงทุน อยู่ที่ +13.40% 

เงินเริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท และ DCA ขั้นต่ำต่อเดือน เดือนละ 50,000 บาท ทุกๆ เดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี 

ต้นทุนรวม 18,450,000 บาท ใน 30 ปี พอร์ตของคุณจะโตเป็น 266,622,056 บาท

เติบโตกับธีมเมกะเทรนด์ด้วย Thematic

นโยบายการลงทุน Thematic ของ Jitta Wealth จะลงทุนใน ETF ธีมเมกะเทรนด์ อนาคตไกล ซึ่งจะมีแผนการลงทุนให้คุณเลือกระหว่างให้ AI ช่วยดูแลจัดพอร์ตอย่าง Thematic Optimize หรือ คุณจะจัดพอร์ต เลือกธีมเมกะเทรนด์ที่ชอบด้วยตัวเองอย่าง Thematic DIY 

ในที่นี้ Jitta Wealth จะขอใช้ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง (Back Test) ตั้งแต่ปี 2561-2566 ของแผน Thematic Optimize ที่ +12.40% 

เนื่องจากผลตอบแทนของ Thematic DIY จะขึ้นอยู่กับธีมที่คุณเลือกเอง

ด้วยเงื่อนไขเดิมคือการ DCA ทุกเดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี พอร์ต Thematic ของคุณจะเติบโตเป็นอย่างไร

เงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท DCA แค่ขั้นต่ำ เดือนละ 1,000 บาท ทุกเดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี 

ต้นทุนรวม 369,000 บาท ใน 30 ปี พอร์ตของคุณจะโตเป็น 4,224,892 บาท

พอร์ตลูกรัก Global ETF

นโยบาย Global ETF จัดได้ว่าเป็นพอร์ตลูกรักของหลายๆ คน มีการลงทุนใน ETF หุ้น หุ้นกู้ และพันธบัตรรัฐบาล 

มี 3 แผนให้เลือกตามความเสี่ยงที่คุณรับได้ ได้แก่ พอเพียง สมดุล และเติบโต

ถ้าคุณมีพอร์ต Global ETF ในครอบครอง และทำการ DCA เป็นระยะเวลา 30 ปี จากเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท DCA แค่ขั้นต่ำ เดือนละ 1,000 บาท ทุกเดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี 

ต้นทุนรวม 369,000 บาท ใน 30 ปี พอร์ตของคุณจะโตเป็น 1,598,717 บาท

Jitta Money เสี่ยงต่ำด้วย Money Market 

นโยบาย Jitta Money ลงทุนใน ETF พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ระยะสั้น มีความเสี่ยงน้อยที่สุดจากทุกนโยบายของ Jitta Wealth 

เช่นเดิม ถ้าคุณมีพอร์ต Jitta Money นี้ และ DCA ตามขั้นต่ำทุกเดือน เป็นระยะเวลา 30 ปี เงินเริ่มต้นลงทุน 10,000 บาท และเงินเพิ่มทุนทุกเดือนตามขั้นต่ำ 1,000 บาท พอร์ตของคุณจะโตได้แค่ไหน 

โดยจะคิดจากผลตอบแทนล่าสุดที่คำนวณจาก 30-Day SEC Yield ที่ +5.16% (ข้อมูล ณ วันที่ 8 มีนาคม 2567)

ต้นทุนรวม 369,000 บาท ใน 30 ปี พอร์ตของคุณจะโตเป็น 903,185 บาท

DCA ให้ดี มั่งคั่งระยะยาว

การ DCA หรือการเพิ่มทุนอย่างสม่ำเสมอ จะช่วยทยอยสะสมเงินลงทุนของคุณได้อย่างต่อเนื่อง พอร์ตของคุณจะมีเงินทบต้น ผลตอบแทนทบดอก ไปได้ไกลและไวขึ้น ไม่ต้องนั่งรอจับจังหวะให้เสียเวลา

เหมือนคุณได้รดน้ำ เติมปุ๋ยให้พอร์ตของคุณอย่างสม่ำเสมอ

แถม Jitta Wealth หาได้หาสินทรัพย์ที่ดี พร้อมเติบโตในอนาคตให้คุณมาแล้ว DCA เติมพลังให้พอร์ตอย่างสม่ำเสมอได้เลยที่แอป Jitta Wealth กับฟีเจอร์ฝากเงินอัตโนมัติ (DCA)  

นอกจากแผน DCA ในระยะเวลา 30 ปีแล้ว Jitta Wealth ยังมีแผน DCA ปั้นพอร์ตแบบอื่นๆ ให้คุณไปพิจารณาปรับให้ตรงตามเป้าหมายของคุณอีกเช่นกัน

ไม่ว่าจะเป็น วิธีปั้นเงินล้านด้วย Thematic Optimize เริ่มเลยล้านเร็วด้วย Global ETF อยากปั้น 100 ล้านด้วย Jitta Ranking หรือจะ DCA แค่ 10 ปี เราก็มีให้คุณอ่านเช่นกัน 


อ่านรีวิวพอร์ตลงทุน Jitta Wealth ของนักลงทุนอีกมากมายได้ที่ Facebook และ เว็บไซต์ของเรา


ผลตอบแทนที่แสดงเป็นเพียงตัวอย่างการคำนวณเท่านั้น ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

บลจ.จิตตะ เวลธ์ จำกัด ใบอนุญาต เลขที่ ลค-0305-01


บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด
1111/9-10 ถนนลาดพร้าว แขวงจันทรเกษม เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร 10900



สงวนลิขสิทธิ์ © 2024 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด
เนื้อหาทั้งหมดบนเว็บไซต์นี้จัดทำขึ้นโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด (“Jitta Wealth”) ผู้บริหารจัดการบัญชีกองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth ที่ได้รับใบอนุญาตบริหารจัดการกองทุนประเภท ค เลขที่ ลค-0105-01 และดำเนินการภายใต้การกำกับ ดูแลของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) Jitta Wealth ให้บริการกองทุนส่วนบุคคลสำหรับผู้ลงทุนรายย่อย ที่ต้องการนำเงินมาลงทุนในตลาดทุน โดยใช้เทคโนโลยี AI วิเคราะห์หุ้นและกลยุทธ์การลงทุนที่จัดทำโดยบริษัทจิตตะ ดอท คอม จำกัด (“Jitta.com”) บริหารจัดการให้แบบอัตโนมัติ เพื่อผลตอบแทนระยะยาวที่สูงกว่าดัชนีตลาด การลงทุนมีความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นการสูญเสียกำไรหรือเงินต้น กลยุทธ์การลงทุนของ Jitta Wealth ใช้ข้อมูลวิเคราะห์หุ้นของ Jitta.com ซึ่งคิดคำนวณจากข้อมูลในอดีต อัตราผลตอบแทน การเปรียบเทียบหรือการจัดอันดับการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนบนเว็บไซต์นี้เป็นสมมุติฐานทางสถิติจากข้อมูลที่มี เพื่อใช้ประกอบการอธิบายรายละเอียดบริการเท่านั้น ไม่สามารถใช้รับประกันผลตอบแทนในอนาคตได้ สถานการณ์ในโลกที่เกิดขึ้น ไม่ว่าจะแง่บวกหรือแง่ลบ สามารถส่งผลกระทบ ต่อทั้งอุตสาหกรรมหรือกลุ่มธุรกิจ และอาจทำให้พอร์ตหุ้นที่มีการกระจายความเสี่ยงค่อนข้างมากแล้ว ประสบความผันผวนด้านราคาได้ Jitta Wealth ได้รับอนุญาตให้บริหารจัดการกองทุนเพื่อช่วยผู้ลงทุนบรรลุเป้าหมายด้านการเงินผ่านการ ลงทุนในสินทรัพย์ประเภท หุ้นโดยไม่มีเจตนาแนะนำความเหมาะสมของกลยุทธ์การลงทุนใดๆ แก่ผู้ลงทุน ผู้ลงทุนควรคำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนส่วนตัว และค่าธรรมเนียมต่างๆ ของ Jitta Wealth ก่อนลงทุน
“Jitta Wealth” เป็นเครื่องหมายการค้าของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด